+33 601761377

contact@champollion-conseils.fr

Lun - Ven : 9:00 - 18:30

Facebook-f Twitter Linkedin

Optimisation fiscale

Le poids des impôts, droits et taxes joue pour beaucoup dans la performance de votre patrimoine à long terme. Il est donc naturel que nous puissions vous assister dans l’optimisation de votre fiscalité, en transformant si une partie de votre impôt en patrimoine. Si votre impôt sur le revenu (IR) à régler l’an prochain répond aux deux conditions suivantes :

1. est supérieur à 8.000 euros,

2. provient de l’application du barème progressif (1) : revenus du travail, revenus fonciers, alors nous pouvons trouver avec vous les solutions pour optimiser votre fiscalité sur le revenu.

Nous Contacter

Les questions clés

  • Quel budget familial à horizon du départ à la retraite ?
  • Quel écart à la situation actuelle ?
  • Quels besoins de compléments de revenu ?
  • Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?
  • Comment protéger le conjoint et/ou les enfants en cas de décès ?
  • Quelles sont les capacités d’emprunt ?

Comment faire de l'optimisation fiscale ?

Plan d’épargne

Le PEA est un véritable outil incontournable pour diversifier ses placements et diminuer ses impôts. Il permet donc d’investir sur les marchés de la bourse tout en étant exonéré sur les plus-values réalisées au bout de cinq ans de détention du compte.

Immobilier

LA DÉFISCALISATION IMMOBILIÈRE un ensemble de dispositifs légaux donnant l’opportunité aux investisseurs, contribuables français, de bénéficier d’une réduction d’impôts.

Epargne-PERP

(Plan d’Epargne retraite populaire), ancêtre du PER, est un produit d’épargne courant accessible à tous. Non seulement il permet de bien préparer sa retraite en prévoyant un pécule de sortie qui offrira un revenus complémentaire, mais aussi il permet de déduire les cotisations de son revenu imposable.

Plan d’épargne

Retraite (PER ) est une nouvelle forme de plan d’épargne destiné à faciliter la gestion en englobant tous les autres produits d’épargne retraite, comme le PERCO, la loi Madelin ou encore le PERP, tout en proposant une fiscalité avantageuse.

Investir-FCPI/FIP

Fonds communs de placement pour l’innovation (FCPI) ou les Fonds d’investissement de proximité (FIP) qui sont, eux, voués à financer le développement des sociétés qui ne sont pas cotées. Concernant les FCPI, le contribuable pourra espérer une réduction d’impôt.

Assurance vie

Un placement qui bénéficie de nombreux atouts, et d’une grande souplesse d’utilisation. Sa fiscalité plus qu’attrayante fait d’elle un formidable outil pour défiscaliser et payer moins d’impôts. Les produits et intérêts capitalisés sont exonérés d’impôts.

Les documents nécessaires

  • La simulation des membres du foyer (www.info-retraite.fr)
  • L ’état patrimonial
  • L’état des dettes
  • Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)
  • Le contrat de mariage
  • Les avis de donation des 15 dernières années
  • L’état patrimonial et de libéralités des parents
  • L’ état des contrats de retraite
Notre mission consiste à :

Notre mission consiste à :

Analyser votre situation au regard de l'impôt (IR / IFI), étudier des investissements compatibles avec vos objectifs et votre profil, vous présenter en détail des solutions personnalisées, vous accompagner dans le choix et la mise en oeuvre. Notre conseil en matière d'optimisation est toujours de bien privilégier la nature et l'objectif de l'investissement à l'avantage fiscal, qui ne doit en aucun cas être l'objectif principal.