Vous aspirez à léguer un patrimoine précieux à vos proches. Nous mettons à votre disposition des stratégies avancées comme la donation avec démembrement de propriété, l’optimisation des clauses de l’assurance-vie et la protection contre une disparition soudaine.
L’un des principaux avantages du PER, c’est qu’il donne la possibilité – comme en assurance vie – de désigner un ou plusieurs bénéficiaires qui percevront le capital accumulé sur le PER en cas de décès de l’adhérent. Par ailleurs, le conjoint survivant ou partenaire de PACS est exonéré de droits de mutation. la fiscalité identique à celle de l'assurance-vie mais dépend de l'âge du souscripteur à son décès.
La prévoyance sert à se protéger contre tous les aléas de la vie liés à la personne, à titre particulier comme professionnel, si le contrat est souscrit à titre collectif. La prévoyance couvre les risques liés au décès, à l'incapacité, à l'invalidité, et à la dépendance.
C'est la solution ultime pour maîtriser l'affectation de votre patrimoine à votre décès, que ce soit pour votre conjoint, partenaire, concubin, enfant, ami ou association. Vous pouvez aussi désigner un ou plusieurs exécuteurs testamentaires pour veiller à la bonne exécution de vos dernières volontés et indiquer la personne chargée de prendre soin de vos enfants mineurs en cas de décès.
Elle délivre régulièrement une performance supérieure de 4 % à l'inflation moyenne. Son principal moteur de performance est le temps log laissé au gérant, le capital étant bloqué pendant 10 à 25 ans. grâce à des tontines en cascade, vous pouvez optimiser la fiscalité sur la plus-value financière.
La donation est un acte par lequel vous transmettez de votre vivant et gratuitement la propriété d'un bien à une autre personne de votre choix. Toutefois, les biens donnés ne doivent pas dépasser la part réservée à certains de vos héritiers.
Plébiscitée par le grand public pour sa sécurité, sa souplesse, sa disponibilité et sa fiscalité, elle constitue une solution opérationnelle pour dégager à long terme des revenus complémentaires dans de bonnes conditions.
