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Placer la trésorerie

Les dirigeants et les responsables financiers (DAF, CFO) savent à quel point la gestion des liquidités de l’entreprise est essentielle. L’objectif ? Assurer la sécurité et la diversification des liquidités à court, moyen et long terme. Pour réussir, une approche méthodique est la clé pour sélectionner les meilleures options, qu’il s’agisse d’investissements financiers, immobiliers ou en private equity. En investissant judicieusement, vous avez la possibilité de faire prospérer vos actifs financiers et d’accroître vos liquidités à long terme.

Avant de décider où allouer vos excédents de trésorerie, une évaluation financière complète s’impose afin de concevoir une stratégie patrimoniale sur mesure. Des critères de sélection nets et précis doivent guider vos choix. L’avenir financier de votre entreprise mérite une attention avisée, et notre expertise est à vos côtés pour vous aider à réaliser vos objectifs.

Les questions clés

Où placer son excédent de trésorerie d'entreprise?

Investissement

Immobilières en direct dans l'ancien : déficit foncier, Malraux, Monuments historiques... immobilières en indirect : SCPI de rendement ou SCPI fiscales (social) Il existe des solutions d'épargne à fiscalité allégée, le contrat de capitalisation ou le PEA.

Contrat

Le contrat de capitalisation vous permet de capitaliser, une somme d’argent, qui pourra être versée sur différents types de supports. Il présente un avantage fiscal considérable les intérêts perçus lors de retraits bénéficient d’un régime de faveur. Il ne fait pas partie de la base imposable à l’Impôt.

Assurance-vie

Plébiscitée par le grand public pour sa sécurité, sa souplesse, sa disponibilité et sa fiscalité, elle constitue une solution opérationnelle pour dégager à long terme des revenus complémentaires dans de bonnes conditions.

Les documents nécessaires

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